5 Minuty
Řízení rizik a compliance ve světě poháněném technologiemi
Měnící se povaha compliance rizik v roce 2025
V době trvalé volatility čelí lídři firem a specialisté na dodržování předpisů řadě nových, nepředvídatelných výzev. Kyberbezpečnost byla již dlouho středobodem zájmu v oblasti compliance, avšak rychlý rozmach nových technologií – zejména umělé inteligence (AI) a digitálních komunikačních platforem – přináší do prostředí rizik zásadní nové vrstvy. Klíčové pro každou organizaci zapojenou do digitální ekonomiky je pochopit, které technologicky podmíněné compliance rizika jsou na vrcholu žebříčku, a jak se compliance technologie vyvíjejí, aby těmto výzvám čelily.
Pohledy světových regulačních autorit: hlavní rizikové faktory
V rozsáhlém průzkumu z března 2025 sdílelo více než 300 regulačních odborníků z celého světa své pohledy na nově vznikající hrozby. Výsledek byl jednoznačný: celých 64 % respondentů označilo kybernetickou bezpečnost za hlavní zdroj compliance problémů pro nadcházející rok. Následuje pokračující ekonomická nejistota (58 %), a čím dál více odborníků upozorňuje na narůstající regulatorní komplexnost.
V průběhu roku, poznamenaného geopolitickými napětími, proměnlivými obchodními vztahy a tržní volatilitou, jsou prioritám compliance týmů kladeny nové nároky. Jsou tradiční hrozby stále největší výzvou, nebo nyní dominují rizika poháněná technologiemi?
AI: Dvojsečný meč v oblastech rizik a compliance
Umělá inteligence je dnes neoddělitelnou součástí globálních finančních operací. Pro proprietary trading firmy využívající vysokofrekvenční algoritmické obchodování AI výrazně zvyšuje rychlost a komplexnost, což s sebou přináší i zásadní compliance otázky. Až 70 % dotázaných z těchto firem považuje AI a s ní související rizika za dominantní téma pro rok 2025.
Na jedné straně AI-modely maximalizují efektivitu a ziskovost. Nicméně s rostoucí složitostí roste i riziko nepředvídatelných tržních pohybů. Když se algoritmické strategie střetávají, může to vést k neočekávaným dopadům napříč trhy – což zvyšuje jak provozní riziko, tak regulační dohled.
A naopak, AI se stává zásadním spojencem compliance týmů. Díky strojovému učení a pokročilé analytice firmy efektivně monitorují rozsáhlé proudy transakčních údajů i komunikace. Moderní compliance platformy eliminují falešné poplachy a snižují zatížení týmu díky přesnějšímu zaměření na podezřelé aktivity – což je klíčové v době rostoucího objemu dat i regulatorních nároků.
Funkce produktů a srovnání řešení na trhu
Dnešní přední compliance software nabízí:
- AI-řízené sledování vzorců obchodního chování,
- Podmíněná pravidla, která se dynamicky přizpůsobují tržní volatilitě v reálném čase,
- Sandbox prostředí pro bezpečné testování nových konfigurací,
- Integrace spojující obchodní i elektronickou komunikační (eComms) data, což výrazně zvyšuje kvalitu a efektivitu šetření. Ve srovnání se staršími systémy nabízejí tyto platformy vyšší přizpůsobivost, přesnost v detekci finanční kriminality i nižší provozní náklady pro compliance týmy.
Rizika z digitální komunikace a oblast digitálních aktiv
Technologická rizika však nekončí u AI. Široké využívání neoficiálních komunikačních kanálů jako WhatsApp či Signal zaměstnanci vytváří zásadní compliance slabiny. Tyto neřízené digitální rozhovory mohou být zdrojem pochybení a stávají se předmětem zájmu hlavních regulatorních orgánů.
K tomu se přidává rychle se vyvíjející regulace v oblasti digitálních aktiv. Postupné zavádění evropské regulace MiCA (Markets in Crypto-Assets), zejména její druhé fáze od prosince 2024, přináší větší jasnost i ambici – a posunuje digitální aktiva do hlavního proudu finančního sektoru. S vývojem regulace rostou i nároky na compliance, což zdůrazňuje potřebu flexibilní, moderní compliance technologie.
Globální ekonomická nejistota podporuje regulační aktivitu
Rok 2025 charakterizuje ekonomická nejistota: obchodní války, geopolitické střety i narušené dodavatelské řetězce komplikují strategické plánování. Jak firmy, tak regulační orgány na tyto podmínky adaptují odolnější postupy. Vedle pokut za tržní zneužití se v poslední době zaměřuje vymáhání hlavně na nedostatky v obchodním dohledu i v evidenci eComms.
V roce 2024 dosáhl objem uložených pokut za nedostatečný dohled v obchodování a komunikaci impozantních 1,4 miliardy USD – což tvoří více než tři čtvrtiny veškeré globální enforcement aktivity. Významně však regulátoři již necílí jen na největší instituce. Finanční sankce za nedostatky v compliance postihují i středně velké i menší firmy.
Přínosy moderních compliance řešení
Pokrok v compliance technologiích přináší konkrétní benefity, například:
- Škálovatelné nástroje monitoringu odpovídající digitální transformaci,
- Možnosti integrace křížových rizik napříč komunikačními kanály,
- Flexibilní nastavitelnost pravidel pro vyrovnání se s tržními výkyvy,
- Zvýšenou transparentnost a auditovatelnost vzhledem k reportovacím povinnostem. Firmy využívající tyto systémy získávají náskok nejen pro rychlou reakci, ale také pro proaktivní správu regulatorních požadavků – což snižuje jejich rizikový profil i náklady na compliance.
Integrovaný dohled: propojování obchodních a komunikačních dat
S rostoucím regulačním dohledem je nejsilnější strategií propojit obchodní data s elektronickou komunikací. Tento integrovaný přístup dovoluje compliance pracovníkům lépe pochopit kontext podezřelých aktivit – obchodní chování dává důkazy, ale motivace a signály často leží ve zprávách a komunikaci.
Využitím integrované analytiky dohledu mohou compliance týmy:
- Odhalit sofistikované formy tržního zneužití,
- Budovat pevnější a lépe obhajitelné regulatorní případy,
- Odstranit datové silosy pro komplexní pohled na rizika.
Ovládání neovladatelného: směrem k celostní compliance strategii
V dnešním nepředvídatelném prostředí je nemožné identifikovat jediný dominantní typ rizika. Hlavní trend je zřejmý: úspěšné firmy navrhují odolné, holistické compliance procesy, které reflektují propojenost kybernetických, technologických i makroekonomických hrozeb.
Povědomí o nových rizicích je nutné. Skutečnou výhodou je však schopnost rychle integrovat, vyhodnocovat a reagovat na více rizikových faktorů najednou. Silné a dobře nastavené compliance systémy nejsou jen zákonnou nutností – představují základ pro udržitelnost podnikání a ochranu reputace ve zcela nové digitální éře.
Případy využití a budoucí význam na trhu
Pokročilá compliance řešení nacházejí uplatnění napříč sektory:
- Finanční instituce využívající AI monitoring k boji proti insider tradingu,
- Firmy s digitálními aktivy navigující nové regulatorní režimy jako MiCA,
- Podniky standardizující monitoring eComms při masivním rozmachu práce na dálku. S rostoucími požadavky na globální compliance bude role technologií v oblasti transparentnosti, důvěry a odolnosti jen sílit.
Výhled: Hodnota agilní compliance v době nejistoty
I když pořadí rizik se může měnit, z regulačních kruhů zaznívá jasný vzkaz: compliance týmy se musí adaptovat, využívat moderní technologie a pokročilou integraci analytiky. Jak se zrychluje digitální transformace, uspějí především ty organizace, které včas sáhnou po inovativních compliance řešeních a rozvíjejí kulturu ostražitosti – bez ohledu na turbulentnost vnějšího prostředí.
Zdroj: techradar
Komentáře