6 Minuty
Purple Ventures znovu vstupují do singapurského fintechu Kilde. Brněnský tým Radka Jezbery spravuje aktiva v hodnotě přes 130 milionů dolarů a platforma Kilde se stává zajímavým případem pro české investory i evropské fondy. Tentokrát vložil Purple Ventures 12 milionů korun z druhého privátního fondu, k čemuž se přidalo dalších 17 milionů korun prostřednictvím speciálního SPV, čímž celková investice dosáhla téměř 30 milionů Kč.
O povaze investice a proč pro české zúčastněné hráče
„Naším cílem je zpřístupňovat koinvestiční příležitosti investorům druhého fondu, a právě Kilde byl logickou volbou, protože firmu dlouhodobě známe a vidíme její obrovský potenciál,“ uvedl Jan Staněk, řídící partner fondu Purple Ventures. „Firma roste exponenciálně a její správní objem rostl rychle, což z Kilde dělá atraktivní cíl pro diverzifikované portfolio českých i mezinárodních investorů.“
Radek Jezbera, zakladatel a CEO Kilde, dodává: „Na platformě jsme oficiálně překročili hranici 130 milionů dolarů ve správě aktiv. Jednoduchost, bezpečí a stabilní výnosy oslovují investory, a věřím, že do roka objem správy zdvojnásobí. Odhadujeme, že kolem roku 2030 překročí Kilde hranici 100 milionů dolarů ročních tržeb a stane se dolarovým jednorožcem.“
Co dělá Kilde a proč je to zajímavé
Kilde propojuje kvalifikované investory s poskytovateli spotřebitelských úvěrů, kteří hledají alternativu k tradičnímu bankovnímu financování. Platforma nabízí výnosy přesahující 10 % a vyplácí je pravidelně buď měsíčně, nebo čtvrtletně. Zabezpečení investic reálnými aktivy zvyšuje důvěru investorů. Od svého vzniku v roce 2020 firma nikdy nezaznamenala ztrátu na žádné z investic. Díky vlastní technologii dokáže efektivně posuzovat riziko, standardizovat transakce a distribuovat většinu výnosů investorům, což podporuje nadprůměrné zhodnocení v rizikové třídě aktiv.
Technologie a řízení rizik
Kilde spoléhá na interní algoritmy pro posuzování rizik a automatizaci transakcí, což zrychluje a zlevňuje vstupy na trh s privátními úvěry. Tím se zvyšuje transparentnost pro investory a usnadňuje se řízení portfolia napříč různými úvěrovými produkty.
Globální a regionální kontext privátních úvěrů
Podle McKinsey (2024) patří privátní úvěry k nejrychleji rostoucím segmentům finančního systému za posledních patnáct let. Na konci roku 2023 dosahoval trh zhruba 2 bilionů dolarů a očekávání do roku 2028 sahají až k 2,8 bilionu dolarů. V Asii, kde Kilde operuje, má trh správy majetku hodnotu kolem 100 bilionů dolarů a roste kolem 20 % ročně. Rostoucí zájem investorů o digitální platformy, které nabízejí transparentnost, kontrolu a nižší poplatky, postupně odklání kapitál od tradičních bank a správců aktiv. Pro Kilde to navíc znamená širší nabídku kvalitních investičních příležitostí a snazší cestu k financování rychle rostoucích projektů.
V regionu Baltu a střední Evropy se mezi investory začínají objevovat i reference na Litvu (Lietuva) a její ekonomické a fintech ekosystémy. Lietuvos rinka je často zmiňována jako příklad rapidního rozvoje digitálních finančních služeb, s aktivitami „Vilniuje“ a „Kaune“, které ukazují, že i menší trhy mohou generovat významné příležitosti pro zahraniční investory. Pro české subjekty to znamená inspiraci v oblasti spolupráce napříč hranicemi a potenciální synergie s regionálními poskytovateli úvěrů a fintech hráči.
Co to znamená pro české firmy a investory
Český trh s fintechy sleduje rychlý posun směrem k digitálním platformám a primárně k privátnímu financování. Případ Kilde ukazuje, že české firmy mohou prostřednictvím partnerských fondů a SPV získávat expozici na mezinárodní úrovni a zároveň nabízet domácím investorům zajímavé ko-investiční příležitosti. Pro české investory znamená tento krok diversifikaci, větší transparentnost trhu a přístup k rychle rostoucím segmentům, jako jsou privátní úvěry a digitální půjčky pro spotřebitele, které doplňují tradiční bankovní produkty.
V souvislosti s domácím trhem lze srovnávat trendovou dynamiku s vývojem v ČR a na Slovensku, kde digitalizace finančních služeb roste rychleji než dříve. Pro české investory je důležité sledovat, jak platformy jako Kilde kombinují technologii a investiční výnosy, a jak mohou partnerství s evropskými a asijskými hráči posílit místní ekosystémy, včetně zapojení menších a středních společností do mezinárodních portfolií.
Budoucnost Kilde a regionální implikace
Kilde má licenci od Monetární autority Singapuru (MAS) pro činnosti obchodování s cennými papíry a funguje jako osvobozený finanční poradce. Do roku 2030 si klade ambiciózní cíl dosáhnout 100 milionů dolarů ročních příjmů a stát se hodnotově nad miliardovou společností. Tento růstový scénář by mohl posílit atraktivitu Singapuru jako fintech hubu pro české a evropské investory a ukázat, jak se regionální ekosystémy mohou propojit s asijskými trhy.
Purple Ventures, fond s kořeny v brněnské skupině Purple, zaměřuje na firmy s vlastním softwarovým řešením a globálními ambicemi, často s již vznikajícími prvními příjmy. Bez ohledu na sektor se soustředí na digitální zdraví, moderní energetiku, creator economy a bezpečnost. V následujících letech plánuje investovat přes 40 milionů eur do zhruba 60 firem v pre-seed a seed fázích. Skupina Purple má zkušenosti v oblasti forexových technologií a mezinárodní působnost, která zvyšuje šanci na významné mezinárodní partnerství pro české firmy a investory.
Závěr
Aktuální investiční kolo do Kilde ukazuje na dynamiku, kterou české a evropské fondy sledují – kombinaci silné technologické platformy, atraktivních výnosů a jasné cesty k mezinárodní expanzi. Pro český trh to znamená inspiraci pro cross-border investice, lepší dostupnost ko-investičních příležitostí a příležitost sledovat, jak regionální fintech ekosystémy (včetně Litvy – Lietuva, Lietuvos rinka, Vilniuje, Kaune) spolupracují s Asii a globálním kapitálem. V konečném důsledku jde o posílení důvěry českých investorů v moderní finanční technologie a o vytyčení cesty k dalšímu růstu české fintech scény na mezinárodní úrovni.
Zdroj: pressmob
Zanechte komentář